Reconciliere bancară

Extras de cont · MT940 · Open Banking

Reconciliere automată între banca ta și facturile emise

Ai 200 de facturi emise într-o lună, primești un extras de cont cu 350 de tranzacții, și problema e: care încasare corespunde cărei facturi? Tradiţional, asta înseamnă jumătate de zi de Excel manual cu CTRL+F și ridicări de sprâncene.

Reconcilierea automată face matching-ul pe mai multe semnale combinate: suma, IBAN-ul plătitorului, numărul facturii din comentariul tranzacției, data, denumirea companiei plătitoare. Procentul de potriviri 100% sigure ajunge de obicei la 80-90%. Restul se aliniază din 2-3 click-uri.

Surse de date

Există două moduri de a aduce extrasul tău în platformă:

  • Open Banking direct (BCR, BT, Raiffeisen, ING, Unicredit, OTP) — autorizezi conectarea o singură dată și extrasul se sincronizează zilnic, automat
  • Încărcare fișier (MT940, CSV, OFX) — dacă banca ta nu oferă API sau preferi controlul manual

Cum funcționează matching-ul

Algoritmul rulează în mai multe straturi. Primul strat caută potriviri exacte: aceeași sumă, același IBAN client cunoscut, cu un număr de factură în comentariu — astea sunt 100% asociate automat. Al doilea strat caută potriviri foarte probabile: aceeași sumă, aceeași companie identificată după IBAN, dar fără număr explicit — astea le marchează ca „probabile” și-ţi cere confirmarea într-un click.

Al treilea strat se ocupă de cazurile complicate: plăți consolidate (un client plătește 3 facturi într-o singură tranzacție), plăți parțiale (clientul plătește 80% din o factură), plăți cu sumă greșită (clientul plătește cu 0,01 lei mai puțin). Pentru fiecare caz, platforma sugerează cum ar putea fi împărțită tranzacția, iar tu validezi.

Excepţiile pe care le marchează

Anumite tranzacții nu se vor potrivi cu nicio factură — pentru că sunt restituții, taxe bancare, ordine de plată ieșite, transferuri între conturile proprii. Le marchează ca „de revizuit” și le poți clasifica manual (sau le poți seta să fie auto-clasificate prin reguli pe care le definești o singură dată).

Reconciliere Bancara
Două ore pe lună în loc de două zile. Mai puțin manual, mai puține greșeli, contabilul tău e și el bucuros.

Continuă să explorezi

4b2b.net
Ecosistem business
4invoices.net
App facturare
4notify.net
Notificari
4softcrm.net
Platforma CRM
4softerp.net
Sistem ERP
4softhr.net
Resurse umane
4mystaff.net
Portal angajati
4myproject.net
Manager proiecte
4appointment.net
Programari
4contracts.net
Contracte
4database.net
Baze de date
4marketingonline.net
Marketing
4b2b.net
Ecosistem business
4invoices.net
App facturare
4notify.net
Notificari
4softcrm.net
Platforma CRM
4softerp.net
Sistem ERP
4softhr.net
Resurse umane
4mystaff.net
Portal angajati
4myproject.net
Manager proiecte
4appointment.net
Programari
4contracts.net
Contracte
4database.net
Baze de date
4marketingonline.net
Marketing
Demo
Reconciliere bancară automată facturi | 4invoices.net